عبارت آشنایی با مفهوم لوریج در فارکس
لوریج یا اهرم در بازارهای مالی ابزاری است که امکان خرید اعتباری را افزایش می‌دهد. درواقع قبل از این که با خود اهرم آشنا شوید باید تفاوت دارایی و اعتبار را بدانید. اهرم در بازارهای مالی درواقع فراهم کننده شرایط برای انجام معاملات اعتباری است.
به بیان ساده، لوریج به معامله‌گران این امکان را می‌دهد که با سرمایه‌ای کمتر، معاملات بزرگ‌تری انجام دهند. انجام معاملات اهرمی نیازمند دانش و تخصص بسیار زیادی است که حتما باید به آن توجه کنید. در‌نظر داشته باشید مهم‌ترین اصل موفقیت در بازار فارکس مدیریت سرمایه است که راهکار آن انجام درست معاملات اهرمی است.
برای درک این موضوع به این مثال توجه کنید؛
فرض کنید شما یک حساب معاملاتی در فارکس دارید و بروکر شما لوریج ۱:۱۰۰ ارائه می‌دهد. این بدان معناست که شما می‌توانید با ۱۰۰ برابر سرمایه‌ی خود معامله کنید. یعنی اگر سرمایه شما ۱۰۰ دلار باشد شما می‌توانید معامله‌ای به ارزش ۱۰٫۰۰۰ دلار انجام دهید.
درواقع این ۱۰٫۰۰۰ دلار اعتبار شما است و فقط شما می‌توانید به اندازه موجودی اولیه خود ضرر کنید یعنی اگر ۱۰٫۰۰۰ دلار شما به ۹٫۹۰۰ کاهش پیدا کند . شما تمام پول خود را از دست خواهید داد و معاملات بسته می‌شود.
این شیوه معاملات یک قرارداد بین شما و بروکر است که در ازای سرمایه اولیه به شما اعتبار معاملاتی می‌دهند که تحت شرایطی ترید انجام دهید.
کدام بازارها از لوریج استفاده می‌کنند؟
لوریج در بسیاری از بازارهای مالی وجود دارد، اما در برخی بازارها رایج‌تر و کاربردی‌تر است. بازارهایی که در آن‌ها از اهرم استفاده می‌شود عبارت‌اند از:
بازار فارکس: یکی از رایج‌ترین بازاری که از اهرم استفاده می‌کند. بروکرهای فارکس معمولاً اهرم‌هایی بین ۱:۱۰ تا ۱:۲۰۰۰ ارائه می‌دهند.
بازار سهام: در معاملات سهام علاوه بر معاملات اسپات از اهرم برای اعتبار معاملاتی استفاده می‌کنند این اهرم معمولاً محدودتر از فارکس است، مثلاً ۱:۲ یا ۱:۵، و بسته به قوانین کارگزار و کشور متغیر است.
بازار ارزهای دیجیتال: در صرافی‌های ارز دیجیتال مانند Binance، Bybit، KuCoin و… امکان استفاده از اهرم در معاملات فیوچرز (Futures) وجود دارد. میزان اهرم می‌تواند از ۱:۲ تا ۱:۱۲۵ باشد.
بازار معاملات آتی: در معاملات آتی مانند S&P 500 Futures، Dow Jones Futures یا Bitcoin Futures، سرمایه‌گذاران می‌توانند از اهرم‌های بالا برای معامله استفاده کنند.
بازار آپشن‌ها: در بازار آپشن، اهرم به‌صورت غیرمستقیم وجود دارد، زیرا معامله‌گران فقط بخشی از هزینه قرارداد را پرداخت می‌کنند اما از نوسانات قیمت دارایی اصلی سود می‌برند.
درواقع اهرم بیشتر در بازار فارکس، فیوچر رمزارزها و آپشن که از اهرم‌های بالا استفاده می‌شود معنی دارد و در سایر بازارها محسوس نیست. لوریج در فارکس در واقع زیر مجموعه معاملات و قراردادهای اعتباری است.
محاسبه لوریج در فارکس
بیایید یک معامله واقعی در فارکس را با اهرم محاسبه کنیم. شما با این مثال ساده عملکرد معاملات اهرمی را بهتر متوجه خواهید شد.
Forex Leverage Simulator
شبیه‌سازی معامله با لوریج در بازار فارکس
با اهرم ۱:۱۰۰، سرمایه شما ۱۰۰ برابر قدرت می‌گیرد.
افزایش ۲۰ پیپ در ۱ لات استاندارد، ۲۰۰ دلار سود ایجاد می‌کند.
درواقع باید در نظر داشته باشید که استفاده از لوریج در فارکس نیازمند مدیریت سرمایه است و افراد باید در بازارهای اهرمی حتما مهارت مدیریت سرمایه و معامله‌گری داشته باشند. در غیر این صورت اصطلاحا لیکویید یا کال مارجین خواهند شد.
محدوده لوریج در فارکس چقدر است؟
بروکرهای فارکس براساس رگولاتوری‌هایی که دارند اهرم‌هایی که ارائه می‌دهند متفا‌ت است. بروکرهایی که زیر نظر رگولاتوری‌های معتبر هستد معمولا اهرم‌هایی بالایی را ارائه نمی‌دهند. برعکس بروکرهای آفشور که قوانین نظارتی ضعیفی دارند اهرم‌های بالا به معامله‌گران خود می‌دهند. برای آشنایی با رگولاتوری و وظایف آن مقاله رگولاتوری را مطالعه کنید. محدوده لوریج در فارکس به شرح زیر است:
| اهرم (Leverage) | نوع رگولاتوری / بروکر |
|---|---|
| ۱:۱ | بدون اهرم |
| ۱:۵ | رگولاتوری سخت‌گیر (آمریکا/اروپا) |
| ۱:۳۰ تا ۱:۵۰ | رگولاتوری‌های سطح یک (FCA/ESMA) |
| ۱:۱۰۰ تا ۱:۵۰۰ | رگولاتوری‌های بین‌المللی |
| ۱:۱۰۰۰ تا ۱:۲۰۰۰ | مناطق آفشور (Offshore) |
| ۱:۳۰۰۰ تا ۱:۵۰۰۰ | بروکرهای خاص (ریسک حداکثری) |
در نظر داشته باشید در بسیاری از بروکرهای اف شور دلیل ارائه اهرم‌های بالا به دلیل مارکت میکر بودن است و به نوعی طرف دوم معاملات شما هستند. به همین دلیل انتخاب بروکر درست و اهرم مناسب تاثیر زیادی در موققیت شما در بازار دارد.
درواقع رگولاتوری‌های معتبر در راستای کنترل و مدیریت ریسک معامله‌گران قدم برمیدارند. این درحالی است که اغلب بروکرهای آفشور با ارائه لوریج‌های بالا طرف دوم معاملات تریدرها قرار می‌گیرند.
مزایا و معایب اهرم
استفاده از لوریج در بازار فارکس مانند شمشیر دو لبه است. اگر توانایی کنترل و مدیریت آن را داشته باشید قطعا به فرایند سود‌آوری شما کمک می‌کند. نقطه مقابل آن نیز وجود دارد. در صورتی که از لوریج به درستی استفاده نکنید سرمایه خود را به طور کامل از دست خواهید داد. در ادامه مزایا و معایب لوریج در فارکس را بررسی می‌کنیم.
مزایا استفاده از لوریج
1. امکان معامله با سرمایه های خرد: با اهرم می‌توانید با سرمایه کم، حجم‌های بزرگ‌تری معامله کنید و از اعتبار بهره بگیرید.
2. افزایش سود: اهرم می‌تواند سود معاملات موفق را چندین برابر کند.
3. انعطاف‌پذیری بیشتر: اهرم به شما این امکان را می‌دهد که با سرمایه کم، معاملات متنوع‌تری انجام دهید و استراتژی‌های مختلف را امتحان کنید.
4. دسترسی به بازارهای بزرگ: بدونلوریج، معامله در برخی بازارها (مانند فارکس، طلا یا نفت) برای بسیاری از افراد با سرمایه‌های خرد ممکن نیست ولی با وجود اعتبار می‌توانند وارد این مارکت‌ها شوند.
معایب اهرم در فارکس
1. افزایش ریسک و از دست رفتن سرمایه: همان‌طور که اهرم می‌تواند سود شما را چندین برابر کند، زیان را هم چند برابر می‌کند. و ممکن است کلا سرمایه خود را از دست دهید
2. آسیپ پذیری در نوسانات: در معاملات اهرمی، نوسانات کوچک هم می‌توانند باعث ضررهای بزرگ شوند. به همین دلیل بازارساز‌ها نوسانات زیادی را در مارکت ایجاد می‌کنند.
3. عدم کنترل ترس و طمع: استفاده از اهرم باعث طمع در معامله‌گران می شود چرا که با استفاده از اهرم پوزیشن‌‌هایی با حجم‌های سنگین می‌گیرند از این رو با عدم کنترل طمع سرمایه‌های خود را از دست می‌دهند.
جمع‌بندی
به صورت کلی استفاده از اهرم در معاملات در کنار تمام معایب خود می‌تواند بسیار سودساز باشد. نکته‌ای که باید حتما به آن توجه کنید داشتن مهارت استفاده از اهرم است. درواقع اهرم مانند یک اسب است که اگر شما سوارکار حرفه‌ای باشید می‌توانید از آن سواری بگیرید در غیر این صورت اگر نتوانید افسار آن را بدست گیرید شما را به زمین می‌کوبد.
درواقع لوریج در فارکس و سایز بازارها را می‌توانید به عنوان یک ویژگی در نظر بگیرید. این معامله‌گران هستند که با توانایی و مهارت‌های خود از آن بهره می‌گیرند یا در دام آن می‌افتند. برای افزایش مهارت‌های معامله‌گری و موفقیت در بازار فارکس از شما دعوت می‌کنیم در دوره رایگان ۱۰۰ گام تا پراپ شرکت کنید.